Usklađenost

1. Naša predanost usklađenosti

Block Rec MMB je predan poslovanju prema najvišim standardima pravne i regulatorne usklađenosti. Kao tvrtka za povrat i istrage kriptovaluta, razumijemo važnost održavanja strogih okvira usklađenosti radi zaštite naših klijenata, partnera i integriteta financijskog sustava.

2. Regulatorni okvir

Naše poslovanje provodi se u skladu s primjenjivim zakonima i propisima, uključujući:

• Propisi o sprječavanju pranja novca (AML)
• Zahtjevi za sprječavanje financiranja terorizma (CTF)
• Standardi Upoznaj svog klijenta (KYC)
• Opća uredba o zaštiti podataka (GDPR) i međunarodni zakoni o zaštiti podataka
• Propisi o financijskim uslugama primjenjivi u našim jurisdikcijama poslovanja
• Međunarodni programi sankcija i embarga

3. Upoznaj svog klijenta (KYC)

Održavamo robusne KYC postupke za provjeru identiteta naših klijenata:

• Provjera identiteta potrebna je za sve klijente prije početka slučaja
• Možemo zatražiti identifikacijske dokumente izdane od države
• Može biti potreban dokaz vlasništva ili ovlaštenja za predmetnu imovinu
• Pojačana dubinska provjera primjenjuje se za visokorizične slučajeve ili jurisdikcije
• Kontinuirano praćenje provodi se tijekom cijelog odnosa s klijentom

4. Sprječavanje pranja novca (AML)

Block Rec MMB je implementirao sveobuhvatan AML program koji uključuje:

• Procjena svih klijenata i slučajeva na temelju rizika
• Praćenje transakcija i provjera prema popisima sankcija
• Podnošenje izvješća o sumnjivoj aktivnosti (SAR) kada je potrebno
• Redovita obuka zaposlenika o AML usklađenosti
• Imenovanje zadužene osobe za usklađenost
• Periodične neovisne revizije našeg AML programa

5. Zaštita podataka i privatnost

Pridržavamo se strogih standarda zaštite podataka:

• Svi osobni podaci obrađuju se u skladu s GDPR-om i primjenjivim zakonima o zaštiti podataka
• Primjenjuju se načela minimizacije podataka — prikupljamo samo podatke nužne za naše usluge
• Redovito se provode procjene učinka na zaštitu podataka
• Povrede podataka prijavljuju se nadležnim tijelima u propisanim rokovima
• Podaci klijenata sigurno se pohranjuju uz enkripciju u mirovanju i prijenosu

Za više detalja pregledajte naša Pravila privatnosti.

6. Usklađenost sa sankcijama

Block Rec MMB provjerava sve klijente, druge ugovorne strane i transakcije prema primjenjivim popisima sankcija, uključujući:

• Sankcije Vijeća sigurnosti Ujedinjenih naroda
• Sankcije Ureda za kontrolu strane imovine SAD-a (OFAC)
• Sankcije Europske unije
• Sankcije Ministarstva financija Ujedinjenog Kraljevstva
• Drugi primjenjivi jurisdikcijski programi sankcija

Nećemo pružati usluge osobama, subjektima ili jurisdikcijama koje podliježu primjenjivim sankcijama.

7. Suradnja s nadležnim tijelima

Kao dio naših aktivnosti povrata redovito surađujemo s:

• Tijela za provedbu zakona (lokalna, nacionalna i međunarodna)
• Financijska regulatorna tijela
• Kriptovalutne burze i financijske institucije
• Međunarodne mreže suradnje (npr. Interpol, Europol)

Sva suradnja provodi se u skladu s primjenjivim zakonima i uz poštovanje povjerljivosti klijenata, u mjeri dopuštenoj zakonom.

8. Usklađenost zaposlenika

Svi zaposlenici i vanjski suradnici tvrtke Block Rec MMB dužni su:

• Redovito završavati programe obuke o usklađenosti
• Pridržavati se našeg internog kodeksa ponašanja i etike
• Prijaviti svaku sumnju na kršenje usklađenosti putem internih kanala za prijavu
• Čuvati povjerljivost podataka klijenata i detalja slučajeva
• Proći provjere prije zaposlenja

9. Zaštita prijavitelja nepravilnosti

Block Rec MMB održava pravila za prijavitelje nepravilnosti koja štite osobe koje u dobroj vjeri prijave zabrinutosti vezane uz usklađenost. Odmazda protiv prijavitelja strogo je zabranjena i može dovesti do disciplinskih mjera, uključujući otkaz.

10. Kontinuirano poboljšanje

Naš program usklađenosti podliježe redovitom pregledu i poboljšanju. Mi:

• Provodi godišnje preglede programa usklađenosti
• Prati regulatorni razvoj i u skladu s tim ažurira naša pravila
• Angažira vanjske revizore za neovisne procjene usklađenosti
• Primjenjuje najbolje industrijske prakse kako se razvijaju

11. Kontaktirajte naš tim za usklađenost

Ako imate pitanja ili nedoumice vezane uz usklađenost, kontaktirajte nas:

• E-pošta: